Ручная проверка связана с высоким уровнем ложноположительных срабатываний


Для того, чтобы понять, какие существуют проблемы с ручными проверками, важно учитывать количество времени, необходимое для проверки каждой операции, или хотя бы операций, признанных «рискованными». Среднее количество времени, необходимое для проверки одного заказа, составляет 5 минут, у более мелких торговых компаний этот процесс занимает больше времени (10 минут).

Данная опция подразумевает готовность персонала включиться в процесс для проведения проверок. Процесс ручной проверки эффективен ровно настолько, насколько хорошо обучен персонал, проводящий проверки. Если персонал обучен недостаточно хорошо, весьма велик риск возникновения значительных убытков, либо из-за неспособности остановить мошенников, либо из-за создания препятствий добросовестным покупателям.

Компании, привлекающие сотрудников для выполнения ручных проверок,  должны вкладывать средства в интенсивное обучение. Обучение персонала проведению ручных проверок операций – процесс трудоемкий и дорогостоящий.  Содержание в компании персонала, обученного проверять каждую помеченную «флажком» операцию, связано с длительными и кропотливыми процедурами. Текущее обучение сотрудников тонкостям сложной и постоянно меняющейся обстановки с  мошенничеством тоже стоит денег и времени. Как правило, это приводит к тому, что торговые компании среднего размера  затрачивают 52% своего бюджета на защиту от мошенничества на сотрудников, проводящих ручные проверки.

Ручные проверки также могут существенно замедлять процесс приема заказов от покупателей. В результате может удлиняться промежуток времени с момента размещения заказа до его выполнения. Это может привести к недовольству клиентов задержками, особенно, если ваш бизнес занимается продуктами, предназначенными для “мгновенной” поставки, например,  цифровыми загрузками. В свою очередь, это может вызывать отток клиентов,  которые хотят получить свой продукт быстро.

При рассмотрении временных и денежных аспектов ручных проверок, важно также помнить, что сотрудники могли бы посвятить свое время развитию бизнеса, а не проверке операций, и, соответственно, получать за это заработную плату.

Ручные проверки по определению сопряжены с риском ошибки, вызванной человеческим фактором. Оставлять окончательное решение об операции на усмотрение проверяющего, это значит, что оно будет полностью основываться на суждении конкретного человека, которое может быть изначально ошибочным. Такое решение полностью зависит от того, насколько хорошо подготовлен сотрудник, и какие рекомендации ему даны в отношении операций, с учетом характера бизнеса.

Средний уровень ложноположительных срабатываний при ручных проверках составляет 10%. Это означает существенные потери прибыли.

Данный уровень в значительной степени зависит от качества подготовки сотрудников. Если сотрудникам поручено отклонять каждую операцию, связанную с превышением определенного порога риска, или если дешевле отказаться от продажи товара, чем допустить мошенническую операцию, то уровень ложноположительных срабатываний будет высоким.

В результате ваш бизнес будет отпугивать абсолютно добросовестных покупателей, которые просто пытаются совершить покупку. Ложноположительное срабатывание затрагивает не только конкретную сделку. Клиенты, которым отказано в покупке, вряд ли обратятся к вам снова. Они, скорее, направятся к вашим конкурентам, и купят то, что им нужно, у них.